财务对资金的管控管理办法 资金管理三步曲

一、财务对资金的管控管理办法 资金管理三步曲

作为企业的血液，资金的管理对于一个企业的生死存亡起到至关重要的作用。因此，在市场竞争越来越激烈的环境下，对于财务对资金的管控管理，企业需要采取一定的措施，从而避免因资金管理不善导致企业出现突然倒闭等相关问题。那么，有效的资金管理方法是什么呢？下面我们来从不同维度来深入探讨资金管理三步曲。

1. 财务资金管控流程

在进行资金管理前，首先需要制定一个完善的资金管理流程，以确保企业在管理资金的过程中能够做到心中有数。具体而言，这一资金管理流程包含以下几个方面：

i. 资金来往管理

资金来往管理是指企业在接收外部资金和向外部支付资金的过程中所需要执行的一系列操作。在进行资金来往管理时，企业需要注意对于财务收支的统计和记录，并且需要确保所有的收支款项都被纳入到企业财务的管理之中，以防资金流转出现问题。

ii. 资金使用审批

资金使用审批是指企业在使用资金时，对于资金的使用权限进行审核和授权的过程。在进行资金使用审批时，企业需要注意对于使用资金的目的以及资金使用的权限进行规定，这样才能够杜绝财务人员的滥用等问题。

iii. 资金结算管理

资金结算管理是指企业在进行业务交易过程中所需要进行的结算操作。在进行资金结算管理时，企业需要注意清账，以确保企业与各方之间的账务关系都得到妥善处理。

2. 资金管控三步曲

在建立完善的资金管理流程之后，接下来需要对于资金进行管控。具体而言，这一资金管控可以分为以下三个步骤：

i. 资金预算控制

资金预算控制是指企业在进行资金管理时，需要按照自身的财务情况，对于未来的资金使用情况进行预测和规划，以确保企业未来的资金使用符合预算。

ii. 资金风险控制

资金风险控制是指企业在进行资金管理时，需要对于各类可能的风险进行评估，并且对于不同的风险类型制定相应的应对方案，从而避免因风险问题导致的资金损失或者其他的问题。

iii. 资金使用控制

资金使用控制是指企业在进行资金管理时，需要对于资金的使用进行限制，从而保证资金的使用符合企业的财务规划和管理要求，同时也能够避免因为财务人员的操作失误等问题而导致资金流转不畅等相关问题。

3. 风险控制与预警机制建立

在进行资金管理的整个流程过程中，企业还需要注意建立风险控制与预警机制。具体而言，这一风险控制与预警机制包括以下几个方面：

i. 风险评估机制的建立

在进行资金管理过程中，企业需要对于各类可能存在的风险进行评估，制定相应的风险应对方案，从而保证企业在进行资金管理时能够在风险面前应对自如。

ii. 预警机制的建立

预警机制的建立是指企业在进行资金管理过程中，需要注意对于相关风险进行事前预警，从而避免因为风险问题导致的不必要的损失和损害。

iii. 协同合作机制的建立

协同合作机制的建立是指企业在进行资金管理过程中，需要注意和相关企业建立协同合作关系，从而能够实现资金的共享和可控。

结尾总结

在进行资金管理的过程中，财务对资金的管控管理办法需要采取资金管理流程、资金管控三步曲以及风险控制与预警机制建立等多种措施来保证企业的资金管理得以有效实现。如果您还有疑问的话，请点击咨询我们的专业顾问老师，我们将竭诚为您服务。